🏥 社保计算器
社会保险（简称「社保」）是国家通过立法强制建立的一种社会保障制度，包括基本养老保险、基本医疗保险、工伤保险、失业保险和生育保险。本工具帮助您快速计算个人和单位应缴纳的社保费用，了解缴费基数、比例和政策规定。计算结果仅供参考，具体以当地社保部门规定为准。
什么是五险一金、缴费基数、缴费比例
五险一金：「五险」指基本养老保险、基本医疗保险、工伤保险、失业保险、生育保险；「一金」指住房公积金。其中养老保险、医疗保险、失业保险由个人和单位共同缴费，工伤保险和生育保险由单位全额缴费。住房公积金不属于社保，但通常与社保一并缴纳。
缴费基数：社保缴费基数以上年度本人月平均工资收入确定，下限为当地社保部门公布的社保缴费基数下限（通常为当地社平工资的 60%），上限为当地社保缴费基数上限（通常为当地社平工资的 300%）。新入职员工首月缴费基数按劳动合同约定工资确定。
缴费比例：养老保险个人缴费比例一般为 8%，单位为 16% 或 20%；医疗保险个人缴费比例一般为 2%，单位为 6% 至 10%；失业保险个人缴费比例一般为 0.5% 或 1%，单位为 1% 或 2%。具体比例由各省市规定，全国不完全统一。
真实案例
基数申报前核对三表
某 60 人公司发现 3 名员工仍按旧基数，因入职调薪后未同步社保系统。
结果：HR 用工资表、社保系统、个税申报三表交叉，次月补缴并更新制度「调薪当月同步社保」
月薪 10000 元，上海社保缴费
张三在上海工作，月薪 10000 元，上海社保缴费基数下限 7384 元、上限 36921 元，10000 元在范围内。养老保险个人 8%、医疗保险个人 2%、失业保险个人 0.5%。
结果：个人月缴费 = 10000 × (8% + 2% + 0.5%) = 1050 元；单位月缴费 = 10000 × (16% + 10% + 0.5% + 0.5% + 1%) = 2800 元（含工伤 0.5%、生育 1%）
月薪 5000 元，北京社保缴费
李四在北京工作，月薪 5000 元，北京社保缴费基数下限 5360 元、上限 33891 元，5000 元低于下限，按下限 5360 元计算。养老保险个人 8%、医疗保险个人 2% + 3 元、失业保险个人 0.5%。
结果：个人月缴费 = 5360 × (8% + 2% + 0.5%) + 3 = 566.8 + 3 = 569.8 元；基数上浮导致个人缴费高于按实际工资计算
月薪 50000 元，深圳社保缴费
王五在深圳工作，月薪 50000 元，深圳社保缴费基数下限 6924 元、上限 34620 元，50000 元超过上限，按上限 34620 元计算。养老保险个人 8%、医疗保险个人 2%、失业保险个人 0.3%。
结果：个人月缴费 = 34620 × (8% + 2% + 0.3%) = 3541.86 元；基数封顶导致个人缴费低于按实际工资计算
常见争议
社保断缴有什么影响？
换工作期间社保怎么处理？
灵活就业人员如何缴纳社保？
社保和公积金可以不缴吗？
退休后养老金能领多少？
法律依据
- 社会保险法 第 58 条：用人单位应当自用工之日起三十日内为其职工向社会保险经办机构申请办理社会保险登记
- 社会保险法 第 60 条：用人单位应当自行申报、按时足额缴纳社会保险费，非因不可抗力等法定事由不得缓缴、减免
- 社会保险法 第 86 条：用人单位未按时足额缴纳社会保险费的，由社会保险费征收机构责令限期缴纳或者补足
适用场景
「社保计算器」用于 HR 与员工做快速测算与沟通备忘。结果仅作内部参考，发放工资、申报税费或对外承诺前，请与财务、法务及当地主管部门口径核对。
建议操作步骤
- 按劳动合同与制度填写表单；不确定时可先查阅人社、税务部门公开指引。
- 记录假设条件与输出结果，便于复盘与留痕。
- 将结论与个案事实、内部制度条款交叉验证。
风险提示与注意事项
- 各地细则可能调整；以用人单位所在地最新有效政策为准。
- 本工具不提供法律意见或税务代理；争议请咨询专业人士。
- 年终奖计税、工伤待遇、竞业限制等复杂情形需个案审查书面材料。
所属专题
延伸阅读（站内）
推荐阅读：社保断缴的影响：买房、买车、落户全受限；也可浏览 人事圈博客、常见问题与 法规索引。
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